为什么有些数字货币搬砖被指非法买卖外汇？

作者：卢杰培律师，广强律师事务所非法集资与网络犯罪辩护研究中心核心律师

由于比特币、ETH、USDT等数字货币，不同交易所、不同时间段的价格存在差异。 一些数字货币投资者利用这种价差，低价买入高价卖出赚取利润，俗称“数字货币搬砖”。 不同国家的数字货币价格也会有一定的差异。 因此，一些专门从事搬砖的数字货币承兑商会发展跨境搬砖。 即用外汇向国外数字货币持有者购买币，然后在国内卖出币，变现成人民币，​​利用币的价差获取利润，反之亦然。 （本文仅以从国外购买数字货币在国内销售为例）

鉴于目前我国对数字货币领域的态度较为严厉，如果您在国内从事搬砖业务，一旦收到数字货币或具有黑钱性质的资金，卡内将被冻结，情节严重的，可能涉嫌包庇、隐匿犯罪所得或者帮助信息。 网络犯罪等犯罪。 数字货币的跨境转移涉及外汇，这是我国另一个严格监管的领域。 一些从事跨境转砖的数字货币承兑商被指控非法买卖外汇。 那么，这个指控是真的吗？

数字货币不属于外汇，单纯跨境搬砖不能等同于买卖外汇。

首先，根据我国《外汇管理条例》，外汇是指可以用于国际结算的以外币表示的支付手段和资产。 主要包括：“（一）外币现钞，包括纸币、硬币；（二）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款单、银行卡等；（三）外币有价证券，包括债券、股票等；（4）特别提款权；（5）其他外汇资产。”

然而，目前的数字货币，即使是比特币、以太坊、USDT等主流数字货币，仍然缺乏国家信用背书，不具备法律补偿和强制，我国也不承认数字货币具有货币属性。 从中国人民银行等部委发布的《关于防范比特币风险的通知》等相关文件以及大量刑事、民事司法案件来看，主流观点认为数字货币是一种虚拟商品或物品，国家对数字货币有严格的规定。 交易行为不受保护，交易风险由投资者自行承担。

由此我们可以得出结论，比特币、USDT等数字货币显然不属于我国刑法及相关法律法规规定的“外汇”，而是一种虚拟商品。 也就是说，数字货币跨境转移就是用外汇在国外低价买入一批虚拟商品，在国内高价卖出。 显然，这是不合理的，目前的司法实践中也不会做出这样的认定。

那么，全国搬砖犯罪、被控非法买卖外汇罪背后的思路是什么？

众所周知，用数字货币搬砖基本上不是一回事。 承兑商需要不断完成买卖币的循环，即“用外汇在国外买币→在国内卖出币换成人民币→用现金套现再用人民币买外汇→再用外汇买国外货币”。 在这个过程中，数字货币承兑商很容易卷入“资金撮合”的非法外汇交易中。

所谓“资金对冲”usdt交易中国合法吗?，是指境内账户之间完成人民币划转，境外账户之间完成外汇划转，人民币与外汇之间不存在直接兑换。 具体在跨国搬砖业务中，一般是承兑人（张三）先联系国内外专门从事外汇业务的人或地下钱庄（以下统称“地下钱庄”），然后与特定境外数字货币方（李四）联系，地下钱庄指定张三将人民币转入特定境内账户。 收到人民币后，地下钱庄会将外汇转给李四，李四将对应价值的数字货币转入张三指定的位置。 钱包地址，张三完成了通过地下钱庄购汇，再向李四购买数字货币的过程。

在司法实践中，办案机关将以非法买卖外汇等非法经营罪，指控张三在地下钱庄非法购汇。

不从外汇交易中获利本身就是这类犯罪的辩护理由之一

承兑人为完成跨境转砖循环，从地下钱庄购汇usdt交易中国合法吗?，是一种在指定地点以外私下买卖外汇的行为。 笔者曾在《私下委托有结汇权的企业办理结汇是否构成非法经营罪？ ”文中对现行刑法和司法解释、司法案例、研究报告、权威学者和期刊观点进行综合论述，以非营利为目的的私人买卖外汇不应认定为非法经营犯罪。

那么承兑人的这种行为是否构成犯罪，就看利用数字货币跨境搬砖赚取利润是否属于“营利目的”。

笔者认为，“营利目的”的概念不应无限扩大。 在涉及非法买卖外汇的非法经营行为中，营利目的应当是指行为人通过买卖外汇从外汇交易中获利的目的本身，不应扩大到买入或卖出外汇后的行为。或卖出外汇。

比如，张三按照当天公布的官方汇率，将自己合法持有的100万美元卖给了一家地下钱庄。 换成人民币后，他在中国买了房子。 两年后，房价大幅上涨。 在这个例子中，仅凭房子涨价就判断张三在外汇交易中具有营利目的，显然是不合理的。

因此，非法外汇交易案件中的营利目的应仅限于外汇交易本身，而数字货币承兑人从地下钱庄购汇时往往需要向地下钱庄额外支付手续费，即“赔钱”； 外汇交易本身并无营利目的。

综上所述，数字货币不是我国刑法等法律法规规定的“外汇”。 简单的跨境搬砖只是一种跨境商品交易行为，不应认定为非法外汇交易。 即使承兑人因通过地下钱庄购汇而被指控非法买卖外汇，也应以购汇本身不具有营利目的为由，积极为自己辩护，争取轻微甚至无罪的结果。