涉虚拟货币犯罪研究系列（十一）：因售卖USDT银行卡被冻结

杨天义律师，专注于新型经济犯罪和金融犯罪的辩护和研究，广东广强律师事务所经济犯罪辩护研究中心秘书长

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虚拟货币投资者和场外交易承兑人在交易过程中意外收到来历不明的资金，银行卡被冻结怎么办？ 遇到此类事件，很多“顶天立地”的朋友都感到震惊、恐惧，更多的是疑惑：

“我做错什么了？”

“为什么冻结我的卡？”

“我现在怎么办？”

“我……@#￥%&……”

不少“币圈”朋友在发现自己的银行卡被冻结后，带着以上层出不穷的问题向笔者咨询或寻求帮助。 之所以出现这么多问题，是因为大多数“绝缘”于刑事司法的朋友，在银行卡被司法冻结后，突然发现自己平静的生活与刑事司法发生了“交集”。 “交集”继而演变为“焦虑”，只因当事人不知如何应对。

其实，事情发生的时候，大家应该积极的去面对。 不要冒险，也不要整天恐慌。 相反，您应该按照基本步骤和方法来处理它们。

第一步：向冻结银行卡的银行查询冻结卡信息。

遇到银行卡被冻结的情况，当事人首先要做的是向冻结银行卡的银行查询冻结卡信息。 这里需要说明的是，银行卡被冻结可能有两种情况。 一是银行认为持卡人资金流向异常而冻结卖usdt被冻结银行卡能解冻吗，二是持卡人涉嫌犯罪被司法机关依法冻结。 两种冷冻的性质完全不同。 当事人首先要明确自己的银行卡是否被司法冻结。

当事人向银行查询冻结卡信息时，应重点查询司法冻结机关名称、冻结时间、冻结期限、冻结原因、经办人联系方式等。司法机关。 需要注意的是，银行能够提供的信息量也会因司法机构保留的信息量而异。 查询冻结卡信息时，当事人可以一一查询，尽可能多地获取冻结卡信息。

第二步：了解冻结卡的原因，并向冻结银行卡的司法机关说明真相。

经查询司法部门冻结银行卡的信息后，当事人如对卡被冻结原因不明，或认为需要尽快说明事实，应设法介入与冻结卡权限联系，查明冻结卡的原因。

一般情况下，冻结卡机构的经办人员会主动联系被冻结卡的人，告知冻结卡的原因，并向当事人详细了解情况。 但在某些情况下，经办人员可能很忙或忘记联系当事人并告知相关情况。 遇到这种情况，当事人应考虑主动联系冻结卡机关。

当事人在与冻结卡机关沟通过程中，应重点了解或核实以下问题：

（一）被冻结银行卡信息、冻结金额、拟冻结期限；

（二）冻结银行卡的原因，涉及一笔或者多笔银行交易；

（三）是否可以申请解冻，如何申请解冻。

第一时间与冻结卡机关沟通，除了了解相关情况外，最重要的作用是向司法机关说明个人因虚拟货币交易收到不明款项的事实。 之所以重要，是因为冻结卡机构与当事人之间存在信息不对称。 就冻结卡机关而言，他们看到的只是当事人的银行对账单，只能反映当事人收到“赃款”的事实，并不知道当事人是如何收到的“赃款”，更不用说涉案人虚拟货币交易的事实； 对于当事人而言，当事人所知道的只是买卖USDT的事实，对于收到的钱的性质一无所知。 因此，当事人应尽快将出售USDT的事实告知冻结卡机构，这是其可能收到未知资金的主要原因。

第三步：查看个人交易记录和银行卡流向，确认冻结卡与交易事实是否相符。

与冻结卡机关初步沟通后，双方应查询个人在虚拟货币交易平台的交易记录和被冻结银行卡流向，核实导致冻结卡的交易是否存在，核对交易记录和银行卡流，并比对信息是否匹配，验证交易的真实性，是否为本人所为的交易。

验证交易的真实性是非常必要的，也有可能出现卡冻结机构“虚假冻结”的情况。 当事人如经比对发现交易不存在或并非本人进行的交易，则可能是冻结卡机构“误冻结”，应及时与冻结卡机构沟通核实相关情况.

第四步：与冻结卡机关沟通协商卖usdt被冻结银行卡能解冻吗，提供相关材料和专业文件，提交解冻申请。

实践中，被司法机关冻结的银行卡确实不容易解冻，但这并不意味着申请解冻不可行。

一方面，解冻是一个沟通协商的过程。 并非所有的冻结卡当局都会忽略解冻请求。 冻卡机关本身也是某个案件的办案单位，其最终目的是追求案件的侦破而不是冻卡。 . 因此，办案人员完全有可能在当事人与冻结卡机关形成良性沟通的情况下，对被冻结卡提出可行的解冻方案。

另一方面，申请解冻也是一个准备材料和专业文件的过程。 仅靠通讯申请解冻是远远不够的。 向司法机关申请解冻银行卡，更需要依靠能够证明从事虚拟货币交易的人的行为与犯罪行为无关的信息，并将这些信息形成合理、合理的证据。有根据的法律。 专业的意见工具。 准备什么材料，如何准备材料，出具专业的法律文件。 当事人如缺乏专业支持，可寻求专业律师帮助或委托律师代为办理解冻事宜。

综上，本律师认为，当当事人遇到银行卡因售卖USDT而被司法系统冻结的情况时，无需过于恐慌。 应按照了解情况→核实情况→沟通协商→申请解冻的步骤逐步解决问题。 必要时，您可以咨询专业律师或委托律师协助您。

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