场外交易账户涉嫌洗钱“陷阱”被冻结，专家提醒警惕炒币风险

据李警官介绍，上述投资人黄佳的账户之所以被冻结，是因为付款方的钱已被确认为“洗钱”，涉及电信诈骗案，所以黄佳 贾有必要去当地做笔记。

“如果黄佳不认识对方，他的账户至少解封半年，资金不受影响。”李说。

8月5日，上海资深数字货币交易分析师黄恒也告诉《华夏时报》记者，现在洗钱和数字货币交易基本结合，甚至可能成为最新的洗钱渠道洗钱者。

“通过数字货币，尤其是BTC和USDT洗钱，比传统的洗钱方式方便得多，因此越来越多的黑钱正逐渐流入数字货币市场，包括各种OTC平台和OTC平台。微信群交易。市场外的黑钱被分成大批量和小额，在数字货币市场不断流通，最终被洗白。现在国家公安系统正在大力打击通过数字货币交易进行的洗钱活动，所以在市场上，很多参与者的交易账户被冻结也就不足为奇了，而外界却知之甚少。” 王恒说。

李警官在采访中还告诉记者btc账户冻结，数字货币交易中的“黑钱”来源大多有几个渠道：涉及造谣、不吸纳、电诈骗。传销的资金在数字货币交易中很常见，因为很多虚拟货币项目本身就是传销；非法集资在这一领域也很常见；另一个几乎是电信欺诈，过去是通过数字货币进行的。洗钱很少见，但现在这些不法分子也知道如何使用数字货币进行洗钱，所以国家坚决打击电信诈骗，执法非常严格。

“这几类黑钱的共同特点是：受害人数多、分布广，这三类都是重灾区。基本上，只要报案，就会启动调查程序，而只要启动调查程序，第一件事就是监控资金流向，然后冻结资金，然后立案。依据线索和证据进行调查，最终破案。”李警官说。

警惕炒币风险

自虚拟数字货币问世以来，炒币的高风险从未离开过普通参与者。除了ICO空币诈骗、平台方逃跑、黑客盗币等账户被牵连洗钱嫌疑的风险。

在王恒看来，如果是交易频繁的投资账户，警方一直密切关注“黑钱”的动向，所以当“黑钱”进入账户时，卡的概率很大会被冻结，而且OTC资金存在跨平台套利的现象，所以很容易交叉感染。

“数字货币交易的场外交易市场就像一个零售和批发市场。流动性和深度越好，商家越多，币价可能会略低于其他平台。高卖低买是人的天性。如果你在A平台高价卖币，然后在B平台低价买币，这个时候可能是两个平台的钱交叉，可能有一定数量的问题A 上的钱，当它到达平台 B 时，会导致平台 B 的用户被冻结。这是交叉感染。跨平台、跨场外套利的风险在一定程度上大于“黑钱”的影响。买硬币很便宜！流动性和深度更好的OTC平台，深度更深，商家更多，价格更低。一旦锁定目标，整个资金链将被冻结。像黄嘉这样的人，可能只是其中之一，哪怕只是转入他账户的金额很小。”王恒说。

8月5日，本报记者还了解到，正是因为越来越多的“黑钱”通过数字货币交易被洗白，现在很多OTC商户都有几十张卡，以防被封杀。 , 继续运行。

“冻结卡是警方为保护投资者权益而采取的第一个措施。实际上，OTC交易在各个交易平台都被冻结，但由于整体交易金额和交易量较低，因此并非太显眼了。”王恒说。

如果只正常参与交易，如何防止账户被冻结？上海一位不愿具名的数字货币投资人也告诉记者btc账户冻结，一般市场参与者会开几个交易账户；其次是在交易平台卖币前，提前做提现测试，看看卡里的钱能不能顺利出金；三是控制金额，单笔收款金额限制在5万以内，以免引发“人民银行转账系统冻结”；四是要求付款人实名制，最大程度防止收到一手黑钱。

“如果收到非实名支付的，一定要以同样的方式退回，并在退回、错误或错误转账时做好备注，以防与‘黑’有关系钱';另外，一定要选择信誉度高的老商人。商户还可以减少收到“黑钱”的机会。这些老商家经过市场考验，已经有非常成熟的风控机制，比较安全，比如在某个交易平台上有蓝盾标志的商家。”以上数字货币投资者。

在接受采访时，有业内人士坦言，对于普通人来说，最好不要被数字货币市场的高收益所诱惑。如果他们不参与，就没有这种风险。

记者：胡锦华