实名制下比特币交易的刑事法律风险

简介：区块链技术是过去几年信息技术最重要的发展之一，被认为是继大型机、个人电脑、互联网风格创新之后对计算模式的颠覆。比特币只是区块链技术的一种特定应用。

所谓比特币，比特币是一种基于去中心化，采用点对点网络和共识倡议，开源代码，以区块链为底层技术的虚拟加密货币，比特币数量有上限协议 2100 万，以避免通货膨胀问题。比特币的用途是利用私钥作为数字签名，允许个人直接向他人支付，无需通过银行、电子支付平台等第三方机构。它不依赖于特定货币机构的发行，根据特定算法通过大量计算生成。

2017年9月4日，央行等七部委（人民银行、中央网信办、工信部、工商总局、银监会） 、中国证监会、中国保监会联合发布《关于代币发行及融资风险的公告》。公告指出，“ICO本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法发行”代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等犯罪行为。也就是说，在中国，“虚拟货币”是被明令禁止的。

2019年，我国颁布了《区块链服务管理条例》，明确要求“区块链连接信息服务使用者应当通过提供组织机构代码、身份证号码或者手机号码等方式对身份信息进行认证”。在中国人民银行禁止代币流通后，国家正在逐步放开和规范区块链服务的运行。

2019年以来，全国共关闭新发现的6家境内虚拟货币交易平台，7批次技术处置境外虚拟货币交易平台203家；已通过两家大型非银行支付机构关闭支付账户近万个；微信平台关闭了近300个宣传营销小程序和公众号。

对于比特币，由于其衍生功能，有必要降低其潜在风险。预防。一些比特币交易平台因涉嫌欺诈或反洗钱系统不完善而存在的风险已通过公开试验暴露出来。据统计，比特币犯罪主要涉及以下几种犯罪：一是盗窃，二是诈骗，三是非法集资犯罪最高法关于比特币，其中诈骗犯罪占比最大，占比特币犯罪总数的近60%。案例。根据其发展和交易阶段，比特币主要涉及以下几类刑事责任：

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- 开发者的刑事责任-

比特币开发主要使用软件编码器进行编程，也就是它编写的代码质量、执行的基本功能对于那些不是相关软件语言的程序员来说是不透明的。比特币技术的复杂性导致只有少数该领域的专家能够了解比特币的开发、运行过程。比特币涉及软件编码、网络、网络安全、经济、支付系统，它是一个庞大的系统，使用比特币的公司越多，少数专家面临的压力就越大，如果矿工没有做好自己的工作，那么有可能程序问题的刑事后果。例如，如果开发者疏于履行义务，任由系统出错，或出于其他目的将某些人的利益置于比特币社区之上，则可能构成拒绝履行信息网络安全义务的犯罪。管理。

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- 用户的责任-

根据《区块链信息服务管理条例》第八条，国家根据组织机构代码、身份证号码或手机号码对真实身份信息进行认证。该法规为比特币用户设定了法律义务，确保了比特币交易者之间的信任和安全，并在很大程度上避免了比特币被黑客攻击的风险和洗钱犯罪的刑事风险。用户未进行真实身份认证的，可能会为自己的不作为承担刑事责任，可能构成拒不履行信息网络安全管理义务罪。如果比特币持有者使用比特币交易毒品、枪支等，可能构成非法利用信息网络罪。

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- 第三方责任-

在比特币交易所，比特币交易人的身份实名注册后，比特币可以相对流畅运行，但如果出现网络黑客攻击比特币交易所或非法盗取他人比特币账户的情况，第三此时的人可能涉及犯罪，主要包括两个方面：一是盗窃罪，二是诈骗罪，三是非法集资罪。

(一）构成盗窃罪的刑事法律风险

如果确定虚拟货币具有合法的产权，那么在实践中，如果黑客通过非法技术盗窃他人，则可能构成盗窃罪，因为它已经侵犯了他人的产权。如果不能确定虚拟货币具有合法的产权，那么通过黑客技术非法窃取他人比特币可能构成非法侵入计算机罪。分析比特币的属性。首先，比特币具有管理的可能性。 “财产”和“比特币”特征集的相似性主要是指两者都可以由持有者进行管理和控制。具体来说，它是指持有某人可以拥有、使用、受益和处置它们。比如演员可以通过自己的仓库管理和控制仓库；类似于比特币，用户可以注册一个免费账户或购买一个高级账户来存储获得的比特币，从而有效地管理和控制它们。此时，用户拥有的唯一账号和密码就相当于现实生活中的仓库，只是两者的外在形态和物理形态不同。二是可以转让。构成财产犯罪的前提是财产能够与被害人分离并在空间上转移，从而认为犯罪目的实现。例如，肇事者在商店偷了一台相机并随身携带。回家时，摄像机从受害者的商店转移到肇事者的家中，并置于自己的独立拥有或控制之下，实现了从空间的路径转移。同样，比特币也可以被作恶者使用。采取一些手段最高法关于比特币，使其脱离原来的虚拟空间——比特币所在的账户，转入作恶者或第三方的账户。因此，确定黑客盗取比特币的行为更符合盗窃罪的犯罪特征。

(二）构成诈骗罪的刑事法律风险

如上所述，比特币具有基本财产的属性，因此成为诈骗罪并不构成犯罪。对象没有问题。例如“二审（2016）粤19行中573号”）案：犯罪嫌疑人裴某通过建立虚假网站、冒充多个角色、欺骗被害人等方式欺骗被害人。通过谎称高收入将比特币转移到他个人持有的比特币地址，他成功后网站被关闭，并谎称比特币因攻击无法收回，将获得的比特币转移，最后实现他个人使用。以上事实足以反映裴某对受害人进行了诈骗。因此，最终认定构成诈骗罪。国家虽然强调比特币交易的管控和风险防范，但并不禁止。比特币不同于游戏币和游戏设备。在接触群体和可交易性方面存在很大差异。比特币虽然是物理属性上的数据，但在法律属性上应该被认定为公有私有财产。如果涉及人数众多，也可构成集资诈骗罪。

(三）非法集资犯罪的刑事法律风险

根据最高法司法解释，非法集资是指未经监管部门批准或违反现行财务管理法律法规，向公众募集资金的行为。其实它有四个特点：一是违法。非法是指该业务未经批准，未经许可，例如，如果不是银行，则不能向公众吸收存款。二是开放。公开是指通过公开的渠道进行相关宣传，无论是短信形式，还是互联网，甚至是店铺、横幅等形式。第三，诱人。承诺高额利息，到期还本付息。第四，社会性。社会性质，资金来源于公众，而非特定对象，这基本上是目前司法机关认定非法集资的几个标准。

虚拟货币是非法集资的重灾区。所谓代币融资，本质上是指有一个比特币或以太币等通过募集的交易市场。本质上，这些硬币可以出售以获得法定货币。因此，90%以上的代币融资都涉嫌非法集资。传统的非法集资，更多的是现金或银行存款，现在已经成为一种虚拟货币。但无论形势如何变化，其背后的本质都没有改变，依然符合最高人民法院关于非法集资司法解释的四点。因此，如果比特币平台一不小心，就有可能涉及非法集资的风险。

比特币非法集资的主要形式有：1、购买矿机，以挖矿的形式赚取虚拟货币，虚拟货币可以提现成人民币。 2、开基金市场，前人投资赚取高收益，后人投资为前人买单。

综上所述，比特币作为一种虚拟货币，本质上具有属性属性，是一种动态的、流动性强的货币。由于技术风险可能带来的一系列刑事法律风险，值得投资。人们保持警惕。

作者：赵倩、娟成法律

图片：互联网